بروکر فارکس چیست و چرا انتخاب آن حیاتی است؟

ورود به دنیای فارکس می‌تواند هم هیجان‌انگیز و هم ترسناک باشد. این بازار فرصت‌های بینظیری را برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران سراسر جهان فراهم کرده است. با این حال، برای معامله‌گران ایرانی، ورود به این بازار همواره با چالش‌های منحصربه‌فردی همراه بوده است. تحریم‌های بین‌المللی باعث شده تا بسیاری از بروکرهای معتبر فارکس به طور مستقیم به کاربران ایرانی خدمات ندهند در چنین شرایطی، شناسایی بهترین بروکرهای فارکس که نه تنها با کاربران ایرانی کار میکنند، بلکه خدمات معتبر، امن و متناسب با نیازهای آنها ارائه می‌دهند، به یک ضرورت تبدیل می‌شود.در نهایت چگونه می‌توان برای معامله در این بازار یک بروکر مناسب را انتخاب کرد؟

مقدمات و انتخاب بروکر

قبل از اینکه به آموزش معامله در فارکس بپردازیم، باید بستر لازم فراهم شود. انتخاب یک کارگزار یا بروکر معتبر، مهم‌ترین قدم اولیه است.

بروکر فارکس چیست و چرا انتخاب آن حیاتی است؟

بروکر واسطه بین شما و بازار بین‌المللی فارکس است. تمامی دستورات خرید و فروش شما از طریق پلتفرم معاملاتی بروکر به بازار ارسال می‌شود. یک بروکر معتبر باید تحت نظارت نهادهای مالی معتبر جهانی مانند FCA در بریتانیا، ASIC  در استرالیا، یا  CySEC  در قبرس باشد. این نظارت، امنیت سرمایه و شفافیت معاملات شما را تضمین می‌کند. انواع مختلفی از بروکرها وجود دارد: 1- مارک میکر 2- پردازش مستقیم 3- بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی

مارکت میکرها

بروکرهای مارکت میکر به‌عنوان طرف مقابل معاملات شما عمل می‌کنند. وقتی شما یک پوزیشن خرید می‌گیرید، بروکر در نقش فروشنده ظاهر می‌شود و بالعکس. این بروکرها معمولاً نقدینگی مورد نیاز مشتریان خود را از یک “میز معاملاتی تأمین می‌کنند و لزوماً تمام معاملات را به بازار بین‌بانکی  منتقل نمی‌کنند. آن‌ها از طریق “اسپرد ثابت و گاهی اوقات کمیسیون درآمدزایی می‌کنند.

پردازش مستقیم

بروکرهای ، دستورات معاملاتی مشتریان را بدون میز معاملاتی  و به‌طور مستقیم به تأمین‌کنندگان نقدینگی متعدد (مانند بانک‌ها، مؤسسات مالی بزرگ) منتقل می‌کنند. این بروکرها معمولاً از طریق اسپرد شناور یا کمیسیون درآمدزایی می‌کنند.

بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی

این بروکرها، پیشرفته‌ترین و شفاف‌ترین مدل هستند. آن‌ها یک شبکه الکترونیکی ایجاد می‌کنند که در آن معامله‌گران (خرد و نهادی)، بانک‌ها و تأمین‌کنندگان نقدینگی می‌توانند مستقیماً با یکدیگر معامله کنند. در این مدل، بروکر صرفاً یک  واسطه است که دسترسی به شبکه را فراهم می‌کند.

حالا معیار برای انتخاب بروکر چی باید باشه؟

معیارهای حیاتی برای انتخاب بهترین بروکر فارکس

قبل از پرداختن به معرفی بروکرها، درک معیارهایی که یک بروکر معتبر فارکس برای کاربر ایرانی باید داشته باشد، بسیار مهم است. این معیارها چراغ راه شما در فرآیند انتخاب بروکر فارکس خواهند بود.

بروکر فارکس برای ایرانیان

۱. رگولاتوری و امنیت

اگرچه بسیاری از رگولاتوری‌های معتبر اروپایی (مانند CySEC،  (FCA به دلیل تحریم‌ها، خدمات مستقیم به ایرانیان را متوقف کرده‌اند، اما هنوز گزینه‌های قابل اعتمادی وجود دارند:

رگولاتوری‌های بین‌المللی: به دنبال بروکرهایی باشید که تحت نظارت نهادهای معتبر بین‌المللی مستقر در کشورهای دیگر به غیر از اروپایی‌ها هستند. این مجوزها اگرچه به قدرت رگولاتوری‌های اروپایی نیستند، اما حداقلی از نظارت و امنیت را فراهم می‌کنند.

 جداسازی سرمایه: اطمینان حاصل کنید که بروکر، سرمایه مشتریان را در حساب‌های جداگانه و در بانک‌های معتبر نگهداری می‌کند. این امر از دارایی شما در صورت بروز مشکل برای خود بروکر محافظت می‌کند.

عضویت در جبران خسارت: برخی از نهادهای ناظر، صندوق‌های جبران خسارت دارند که در صورت ورشکستگی بروکر، بخشی از سرمایه شما را بازمی‌گردانند.

۲. امکان افتتاح حساب و واریز/برداشت ریالی

این مورد از مهمترین معیارها برای یک بروکر فارکس برای ایرانیان است.

پذیرش ایرانیان: بروکر باید به طور واضح و شفاف اعلام کند که کاربران ایرانی را می‌پذیرد یا در خصوص عدم پذیرش آنان بندی نداشته باشد.

درگاه‌های پرداخت: وجود درگاه‌های پرداخت مستقیم یا استفاده از واسطه‌های معتبر (صرافی‌های آنلاین) برای واریز و برداشت، که فرآیند معامله را بسیار ساده می‌کند.

کارمزدهای منطقی: کارمزدهای تبدیل ریال به ارزهای بین‌المللی (مانند دلار یا یورو) و همچنین کارمزدهای برداشت باید شفاف و رقابتی باشد.

۳. بروکر با پشتیبانی فارسی

دسترسی به پشتیبانی به زبان فارسی نه تنها یک امتیاز، بلکه یک ضرورت است.

۴. شرایط معاملاتی

اسپرد و کمیسیون: به دنبال بهترین بروکر فارکس از نظر هزینه‌های معاملاتی باشید. اسپردهای شناور و کم برای جفت‌ارزهای اصلی معمولاً به‌صرفه‌تر هستند.

لوریج: با توجه به ریسک بالا، لوریج‌های بسیار بالا (مثلاً ۱:۲۰۰۰) ممکن است جذاب به نظر برسند، اما برای معامله‌گران تازه‌کار بسیار خطرناک هستند. بروکرهایی که لوریج‌های متنوع و قابل کنترل ارائه می‌دهند، گزینه‌های مسئولانه‌تری هستند.

پلتفرم معاملاتی: متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ همچنان پرطرفدارترین پلتفرم‌ها در بین ایرانیان هستند. اطمینان حاصل کنید که بروکر از این پلتفرم‌ها پشتیبانی کند.

اجرای سفارش و سرعت: بروکر باید بتواند دستورات معاملاتی را بدون ریکوت زیاد و با اسلیپج  کم اجرا کند.

اسلیپیج: اختلاف قیمت میان خواسته معامله‌گران و اجرای سفارش توسط بروکر

ریکوت: زمانی رخ می‌دهد که بروکر امکان یا تمایل اجرای سفارش در قیمت خواسته شده را ندارد.

مقایسه بروکرهای فارکس و بهترین بروکر فارکس در سال 1404

۱. بروکر آلپاری (Alpari)

آلپاری یکی از قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین نام‌ها در میان بروکرهای فارکس برای ایرانیان است. دارای پشتیبانی فارسی بسیار قوی شامل چت آنلاین، تلفن و ایمیل. وبسایت بین‌المللی آن بخش کاملی به زبان فارسی دارد.

۲. بروکر هات فارکس (HotForex)

هات فارکس نیز از گزینه‌های بسیار محبوب با سابقه خوب در خدمت‌رسانی به بازار ایران است. دارای پشتیبانی تلفنی و چت آنلاین به زبان فارسی. وبسایت آن نیز به فارسی ترجمه شده است همچنین ویژکی‌های زیر را دارد: تنوع حساب‌های معاملاتی، خدمات مشتری خوب، ارائه طرح‌های تشویقی متنوع.

۳.  بروکر اکسنس (Exness)

اکسنس به دلیل شرایط معاملاتی منعطف و خدمات سریع واریز و برداشت، طرفداران زیادی در ایران دارد.

۴. بروکر آی اف سی مارکتس (IFC Markets)

این بروکر با ارائه ابزارهای معاملاتی نوآورانه شناخته می‌شود همچنین دارای پلتفرم اختصاصی پیشرفته و ابزارهای معاملاتی متنوع مانند سهام است.

5- فارکس تایم (FXTM)

این بروکر طیف متنوعی از حساب ها را ارائه می‌کند، همچنین اسپرد رقابتی دارد و از زیان فارسی نیز پشتیبانی می‌کند

6- کپیتال اکستند (CapitalXtend)

این بروکر تا سال 2020 از خدمت‌رسانی به ایرانیان خودداری میکرد تا زمانی که شعبه جدیدی در آسیا تاسیس کرد. علاوه بر میژگی بروکرهای قبلی این بروکر امکان کپی تریدینگ را نیز فراهم می‌کند.